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「太陽光発電投資をやめたほうがいい人」に共通する5つのポイントとは?

太陽光発電投資には、他の投資とは違った、独自の性質があります。この性質に合わない人は、太陽光発電投資には不向きだと言えるでしょう。


太陽光発電投資に向かない人が投資を始めても、成功できる確率は高くありません。そのため、太陽光発電投資を始めるかどうかは、自分がそれに向いているかどうかを判断したうえで決めるのが賢明です。


今回は、太陽光発電投資に不向きな人の特徴5つを紹介したうえで、成功するために必要な4つのことについて説明していきます。

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1.太陽光発電投資をやめた方がいいのはどんな人?

禁止

太陽光発電投資は、以下のような人たちには推奨できない投資だといえます。

太陽光発電投資をやめた方が良い人
資金に余裕がない人
短期的に資産を増やしたい人
リスク管理やトラブル対処ができない人
収支シミュレーションを自分でできない人
自分の裁量で利益率をコントロールしたい人

ここでは、それぞれの理由について、一つずつ説明していきます。

(1)「余剰資金に余裕のない人」は太陽光発電投資に不向き

太陽光発電設備の購入には、高額な費用がかかります。多くの場合、自己資金だけでは賄えないため、金融機関から融資を受けることになるはずです。

現在では太陽光発電の認知度も高まっているため、融資を受けやすくなっています。なかには、太陽光発電専用のローンを用意している金融機関もあるほどです。

しかし融資があるからといって、与信を使って目いっぱい借り入れをしていると、何らかの理由で売電収入が途絶えたときに、キャッシュフローが回らなくなってしまいます。これは、似たような収益構造をもつ不動産投資ではよく聞く話です。

太陽光発電投資は不動産投資のような空室リスクがなく、売電価格も保証されている、比較的安定した投資です。とはいえ、余剰資金に余裕がないのに始めるのは、おすすめできません。

(2)「短期的に大きく保有資産を増やしたい人」は太陽光発電投資に不向き

太陽光発電投資は、株式投資やFXなどと違って、長期的に資産を増やしていくタイプの投資です。

先ほども説明したとおり、太陽光発電設備の設置にかかる費用は高額です。このときにかかった初期費用を月々の売電収入で回収し、なおかつ利益を出していくことになります。

「固定価格買取制度(FIT法)」により、売電できる期間と1kWhあたりの売電価格は決められています。太陽光発電の売電期間は、20年間です。

売電価格は、売電権を得た年によって異なります。2019年に売電権を得た場合、1kWhあたりの売電価格は14円です。

①太陽光発電投資の表面利回りは大体10%ほど

太陽光発電投資の場合、売電収入と初期費用をもとに算出した、投資額に対する利益の割合である「表面利回り」の相場は、年間で平均10%ほどとなっています。例えば、2,000万円の太陽光発電設備を購入した場合、毎年200万円の売電収入が入る計算です。

表面利回りが10%なら、初期費用を回収するだけでも10年かかります。そのため、太陽光発電投資は、短期的に保有資産を増やしたいという人には向きません。

(3)「リスク管理やトラブル対処ができない人」は太陽光発電投資に不向き

太陽光発電投資は安定した収益を得られる投資ですが、何のリスクもないわけではありません。太陽光発電投資で起こり得る最大のリスクが、災害による設備の被害です。

2018年には、西日本豪雨や台風21号、北海道地震などの災害が発生しました。これらの災害によって被害を受けた太陽光発電施設の数は、経済産業省に報告があったものだけで50件以上にもおよんでいます。

台風21号の被害を受けた太陽光発電設備のなかには、10,000枚以上の太陽光パネルが飛散したところもありました。西日本豪雨では、土地が土砂崩れを起こし、太陽光発電設備が大破してしまったものもあります。

①リスクを想定しなければ早期撤退もあり得る

このような災害リスクを想定せずに太陽光発電投資を始めると、いざ災害が起こったときに何の対処もできません。対処ができなければ、太陽光発電投資にかかった初期費用を回収できないまま、事業を撤退することにもなりかねません。

そのため、リスク管理やトラブルの対処ができない人は、太陽光発電投資には不向きだといえるでしょう。

(4)「収支シミュレーションを立てられない人」は太陽光発電投資に不向き

計算

太陽光発電投資では、設備の購入前に収支シミュレーションを行います。これは、太陽光発電設備を稼働した場合、どれくらいの売電収入が得られ、どれくらいの支出があるのかを算出するシミュレーションです。

収支シミュレーションは、太陽光発電設備の販売業者がしてくれますが、全てを鵜呑みにしてしまうのは危険だといえます。

なぜなら、太陽光発電設備の販売業者のなかには、設備を売りたいがために、非現実的な数値を提出してくるところもあるからです。そのため、収支シミュレーションは業者に頼むだけでなく、自分でもするようにすべきです。

収支シミュレーションは、大きく分けて以下2種類があります。

  • 発電シミュレーション
  • 事業シミュレーション

「発電シミュレーション」は、そこに太陽光発電設備を設置した場合、どれくらいの発電量が得られるかのシミュレーションです。「事業シミュレーション」は、どれくらいの収益が得られ、どれくらいの支出があるかを算出するシミュレーションです。

ここでは、それぞれのやり方について説明していきましょう。

①発電シミュレーションのやり方

発電量は、各地の平均日射量から計算できます。国立研究開発法人である「NEDO(新エネルギー産業技術総合開発機構)」では、年平均日射量から計算した、各地域の年間予想発電量を公開しています。

各地の年間予想発電量は、以下の図のとおりです。

イメージ

引用(NEDO:「年間予想発電量の算出」)

※太陽光パネルの向きが真南で、傾斜角が30度の場合

各地の一番下にある数字は、設備容量1kWhあたりの年間予想発電量です。例えば、東京は997kWh/年、横浜は1,042kWh/年となっています。

この値に太陽光発電設備の設備容量を掛ければ、年間の予想発電量が分かります。例えば、東京で50kWの太陽光発電設備を稼働させる場合、年間の予想発電量は49,850kWh/年です。

ただし、これはあくまで予想の発電量なので、目安程度に捉えておきましょう。

②事業シミュレーションのやり方

事業シミュレーションをするうえで、以下2つの値を算出する必要があります。

  • 売電収入
  • 支出

売電収入については、先ほどシミュレーションした発電量に売電価格を掛けることで算出できます。年間予想発電量が49,850kWh/年で、1kWhあたりの売電価格が14円なら、年間の売電収入は69万7,900円です。

太陽光発電設備を稼働させるうえでの支出には、初期費用とランニングコストの2種類があります。初期費用は、太陽光発電設備の建設費用や購入費用などです。初期費用を売電期間の年数である20で割れば、年間の費用を算出できます。

ランニングコストには、主に以下のものがあります。

太陽光発電のランニングコスト
メンテナンス費用(外注する場合)
パワーコンディショナの交換費用
土地代(固定資産税や賃料)
ローンの支払い
災害保険などの掛け金

事業シミュレーションを正確にするためには、これらの費用が年間でどれだけかかるのか、正確に把握しなければなりません。

このように、収支シミュレーションはかなり手間のかかる作業です。しかし、確実に利益を得るためには、この収支シミュレーションは避けて通れません。

このことからも分かるとおり、太陽光発電投資は投資というよりも、事業の側面が強いものです。そのため、経営者意識を持って取り組まないと、太陽光発電投資で成功するのは難しいかもしれません。

関連記事:【図付きカンタン解説】太陽光投資のシミュレーションのやり方とは?

(5)「自分の裁量・努力で利益率をコントロールしたい人」は太陽光発電投資に不向き

太陽光発電投資は、固定価格買取制度という国が用意した制度のうえで取り組むため、利回りを高める方法はそれほど多くありません。

投資で利回りを高める方法は、収益を増やすか、経費を削減するかの2つです。経費を削減する方法なら、太陽光発電投資でも可能です。例えば、メンテナンスを外注せず、自社で管理すれば、そのぶん利回りも高くなります。

一方で、太陽光発電投資では売電価格が決まっており、戦略的に収益を高められないぶん、株式投資や不動産投資などに比べると、利益のコントロール性は乏しいといえます。自分の裁量や努力で利益率をコントロールしたいという人には、株式投資や不動産投資のほうがおすすめです。

2.太陽光発電投資を成功させるために必要な4つのこと

ポイント

ここまで、太陽光発電投資に向かない人のタイプと、それぞれの理由について説明してきました。

これらを踏まえたうえで、太陽光発電投資を成功させるために必要なことは、以下の4点です。

太陽光発電投資の成功に必要なポイント
余剰資金で取り組むこと
長期目線で事業計画を考えること
他人の意見はアドバイス程度に捉えること
リスクやトラブルを予測して、対処法を考えること

ここでは、これら4つの必要事項について、一つずつ説明していきましょう。

(1)太陽光発電投資を完全な余剰資金で取り組むこと

太陽光発電投資に限った話ではありませんが、投資には完全な余剰資金で取り組むべきです。

太陽光発電投資は、手持ちの資金がなくても金融機関から融資を受けることで始められます。ただし、ギリギリのラインで投資を始めると、売電収入が収支シミュレーションより下振れしたときに、ローンの返済が厳しくなるのです。

また、太陽光発電投資では災害や何らかのトラブルによって、設備が故障することもあります。このとき、手持ちの資金がなければ、設備の修理もできません。

そのため、太陽光発電投資は、資金が十分にある状態で始めるべきです。太陽光発電投資を始めるかどうかは、保有資産のほか、本業の収入などの経済状況も考慮したうえで決めるようにしましょう。

(2)長期目線で太陽光発電投資の事業計画を考えること

太陽光発電投資は、20年間の長期にわたって行うものです。そのため、太陽光発電投資をするうえでは、長期目線で事業計画を立てなければなりません。

20年もの期間があれば、太陽光パネルは経年劣化を起こし、発電量が低下します。また、パワーコンディショナの寿命は10~15年ほどのため、途中で交換が必要です。

これらの点を考慮に入れていないと、予想していたものより、最終的な利益が少なくなってしまいます。

(3)他人の意見はアドバイス程度に捉えること

太陽光発電投資に限らず、投資の世界では、他人の意見はあまり当てになりません。誰かにとっての正解が、自分にとっても正解になるとは限らないのです。そのため、他人の意見は鵜呑みにせず、アドバイス程度に捉えておくようにしましょう。

特に、利害関係がある人のアドバイスには注意が必要です。例えば、太陽光発電設備の販売業者は、設備を売りたいがためにポジティブな話ばかり持ちかけてくるかもしれません。

おいしい話を真に受けて業者のいう通りにしたら、大きな損失を被ってしまうこともあり得ます。決して他人の意見に流されず、きちんと自分で考えて行動することが、太陽光発電投資を成功させる秘訣の一つです。

(4)リスクやトラブルを予測して対処法を考えること

先ほども説明したとおり、太陽光発電投資をするうえでは、災害などの様々なリスクがあります。こうしたリスクがあることを知っておくだけでも、太陽光発電投資を成功させる確率を高くできます。

なぜなら、リスクやトラブルが起こることを予測していれば、先に対処法を考えておけるからです。事前に対処法を考えている人と、そうでない人の間には、トラブル時の行動に決定的な差が生まれます。

例えば、災害が起きるのを想定して、損害保険に加入していれば、被災してしまった場合も太陽光発電設備の修理や修繕の費用を補償してもらえます。一方で、災害リスクがあることを知らない人は、損害保険に加入しようとは思わないかもしれません。

このとき、どちらが金銭的なダメージを受けずに済むかはいうまでもありません。太陽光発電投資を始めるうえでは、あらゆるリスクを想定したうえで、事前にそれぞれの対策を立てるようにしましょう。

関連記事:【被害画像多数】2018年度の被災から学ぶ!太陽光事業者が知るべき被害ケース3つ

3.太陽光発電投資はコツコツ資産を増やしたい人におすすめ

太陽光発電投資は他の投資に比べて、投機性が少なく堅実な投資だといえます。なぜなら、固定価格買取制度によって売電価格が決まっているため、確実な収益を得られるからです。

太陽光発電投資はそのぶん利回りを劇的に上げることは難しく、株式投資やFXなどのように短期的に大きな収益を上げることはできません。そのため、投資で一発当てたいというような方には、太陽光発電投資はおすすめできません。

一方で、長期間にわたってコツコツ資産を増やしたいという方にとっては、太陽光発電投資ほど、うってつけな投資はないといえるでしょう。

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スマートエネルギー事業部の部長です。
自身でも太陽光投資をしているため、投資する方の目線でのご紹介を得意としています。

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