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太陽光発電ファンドの魅力に迫る!太陽光投資との相違点は?

太陽光発電投資には興味があっても、設備に多額の資金がかかることを思って、容易に手を出せない方も多いと思います。そうして、もっと少額から太陽光発電に投資ができないだろうかと考えているなら、太陽光発電ファンドは有力な選択肢の1つです。


太陽光発電ファンドとは、いったいどのような投資方法なのか。また、太陽光発電ファンドにはどんなメリットがあって、太陽光投資とどのように違うのか。


今回は、こういった切り口から太陽光発電ファンドの魅力に迫り、ファンドのメリットや太陽光投資との違いを解説します。

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目次

1.太陽光発電事業に少額投資できる「太陽光発電ファンド」

お金

太陽光発電に関する情報を検索していると、太陽光発電ファンドの文字を至るところで見かけます。少額から投資が可能なことは何となくわかっても、具体的にどんな投資方法になるのかイメージできない人も多いかと思います。

太陽光ファンドとは、太陽光発電投資を行う事業者が、一般の企業や個人を対象に運営資金を募集するファンドのことです。不特定多数の者を対象に資金を募るため誰でも運用でき、少額から太陽光発電に投資ができる仕組みになっています。

要約すると、資金を出し合いみんなで太陽光発電のオーナーになるイメージです。

ファンドの種類によって、最低投資金額や投資期間が異なります。数万円から投資が可能なファンドも多く、投資期間が短期~長期と選べることが太陽光発電ファンドの大きな特徴です。

2.太陽光発電ファンドで利益を得られる仕組み

具体的に太陽光発電ファンドでは、どのような仕組みで利益が発生するのでしょうか?

太陽光発電ファンドを設立した事業者は、集めた資金を太陽光発電設備の購入・運用に使用します。こうして投資した発電施設から毎月得られる売電収入の一部を、資金提供者に分配金として還元する仕組みになっているのです。

(1)分配金の利率はファンドの種類による

売電収入の何%が分配金として還元されるかは、ファンドの種類や運用している発電設備が実際に得る売電収入の金額によって異なりますが、通常は目安となる利回りが募集の際に表示されています。

募集の詳細として提示される利回りは、あくまで想定の利回りとなりますので、実際に受け取る利益は異なる可能性があることに注意しましょう。

(2)分配金の支給回数もファンドの種類による

分配金が支給される回数も、ファンドの種類や実質の売電収入によって様々です。毎月分配されるファンドもあれば、年に2回程度のファンドもあります。

3.太陽光発電ファンドの利回りは?

気になる太陽光発電ファンドの利回りですが、平均はどれくらいなのでしょうか。太陽光発電ファンドの代表的なものを、いくつか見ていきましょう。

(1)上場インフラファンドにおける分配金利回りの例

  • エネクス・インフラ投資法人→8.41% 
  • カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人→6.98%
  • 東京インフラ・エネルギーインフラ投資法人→6.89%
  • 日本再生可能エネルギー投資法人→6.6%

参照:不動産投資情報ポータル(執筆時点での利回り)

(2)自治体関連の再生エネルギーファンドにおける分配金利回りの例

  • 南信州おひさまファンド/NPO法人南信州おひさま進歩→2~3.3%
  • 備前緑のエネルギーファンド/備前市→2.1~2.6%
  • 北海道グリーンファンド/北海道市民電力発電所→6.05%

参照:経済産業省 再生エネルギーファンド(執筆時点での利回り)

(3)クラウドファンディング・ソーシャルレンディングにおける分配金利回りの例

以上のように、太陽光発電ファンドの利回り相場は、低い場合で2~3%、高利回りの場合で7%程度です。

4.太陽光発電ファンドに投資する5つのメリット

メリット

大まかな太陽光発電ファンドの仕組みがわかったところで、太陽光発電ファンドに投資するメリットを確認していきましょう。

(1)太陽光発電ファンドは少額投資ができる

太陽光発電ファンドの最大のメリットは、少額から投資ができることです。太陽光発電の設備を購入した場合には、数百~数千万円の費用がかかります。

しかし、ファンドに投資をするのであれば、わずか数万円から太陽発電投資に参加することが可能です。

(2)投資期間が選べる

もう1つの太陽光発電投資のメリットは、投資期間をそれぞれの希望に合わせて選べることです。上場インフラファンドであれば、株式のように市場でいつでも売買することが可能です。

その他のファンドも、半年~1年未満、2年、3年、5年以上と、規定されている運用期間を見て投資期間を選べるので気軽に取り組みやすいといえます。

(3)太陽光発電の知識がなくとも運用できる

さらに、多くの投資家にとって魅力となっているのは、太陽光発電に関して十分な知識がなくとも始めるられる点です。

実際に太陽光発電所を運営するのは、投資家たちから資金を集めた事業者であり、投資家には一切の手間が発生しません。そのため、太陽光発電に関する深い知識がなくても、間接的に太陽光発電所の運営に携われます。

実際に自身で太陽光投資をしようと思えば、少なからず知識や労力を求められるので、手軽さを比較すれば太陽光発電ファンドが有利だといえるでしょう。

(4)ローリスクで安定した利回り

太陽光発電は固定買取制度が適用されますので、最低でも10~20年間は安定した売電収入を得ることができます。

リスクを抑えつつ、安定した分配金を取得できることが大きな魅力となっています。

(5)環境への貢献度が高い

太陽光発電は自然の力を利用して得るエネルギーです。ガソリンのようにCO²も排出しませんし、原子力発電のような危険性もありません。

自然環境へ優しいだけでなく、人々にとっても安心して使える電力として世界中で注目されている自然エネルギーで、環境への貢献度が高い投資方法です。

5.太陽光発電ファンドに投資する3つのデメリット

デメリット

太陽光発電ファンドは非常に魅力的な投資方法である反面、デメリットとなる要素があることも理解しておくことが大切です。

では、太陽光発電ファンドに投資するデメリットは何なのでしょうか。

(1)太陽光発電の収益が天候に左右される

これは太陽光投資にもいえることですが、太陽光発電ファンドの収入源は売電収入のみです。売電収入は日照時間に大きく左右されるため、天候の影響を受けやすいというデメリットがあります。

実際には曇りのときでも電気を作れるのですが、発電量は著しく低下します。売電収入が想定通りに得られないことで、太陽光発電ファンドの収益にも悪影響を及ぼす可能性が高いです。

(2)災害によって大幅な利益低下が起こり得る

また、いつどこで災害が起きるかは誰にも予測ができません。投資をした太陽光発電所が災害の被害によって大損害を受けることも考えられます。

たいていの事業者は、災害時に備えて保険に加入していますが、運営の継続が難しければ災害をきっかけに事業が低迷・破綻するリスクがあります。

天候と同じく、こちらからは操作できないデメリットであるため、被災リスクはいつ遭遇してもおかしくないものとして把握しておきましょう。

(3)元本が保証されない

太陽光発電ファンドは、元本や分配金が保証されるわけではないので注意する必要があります。

そのファンドの運営状況によっては、元本が少なくなったり、分配金が支給されなくなる可能性があります。ファンドを選ぶ際には、物件の詳細や運営会社の実績をしっかりと確認して、信頼できる投資先であるのか吟味することが大切です。

6.太陽光発電ファンドの購入方法

購入

太陽光発電ファンドを購入する方法は、上場ファンドと非上場ファンドの大きく2種類に分かれます。

ここでは2つの方法を解説します。

(1)上場ファンドの購入方法

上場ファンドは、株式のように証券取引所に上場しているETF(投資信託)のことです。上場している太陽光発電ファンドは、上場インフラファンドとも呼ばれており、最低投資金額は5~10万円程度です。

上場ファンドを取引する場合は、証券会社の口座を開設する必要があります。すでに、証券会社の口座をお持ちであれば、証券会社のホームページやアプリから取引できます。

口座はほとんどの大手証券会社にて無料で開設が可能。おすすめの証券会社をいくつかご紹介します。

①おすすめの証券会社

有名な証券会社であれば大差はないものの、業界最大手のネット証券である以下の2つが無難です。

どちらのネット証券も、取扱商品数、取引画面の使い安さ、アプリの充実度が優れており、ユーザー数も業界内トップであるため安心して利用できます。不具合にもいち早く対応が施されるので、他に利用したい証券会社がなければ上記2つをおすすめします。

どちらも証券会社の公式サイトから無料で口座開設の申し込みができます。

②口座開設に必要な書類

証券会社によって多少の違いはありますが、以下のような書類が必要です。

  • 本人確認書類(免許証・保険証など)
  • 入出金に利用する銀行口座情報
  • マイナンバー
  • 住民票など

(2)非上場ファンド

非上場ファンドとは、自治体や企業・団体が個別で運営する太陽光発電ファンドのこと。いわゆるソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)と呼ばれているものです。

非上場ファンドの場合は、それぞれのファンドの運営会社の公式ページから会員登録をして無料で口座を開設できます。購入までの経緯は、証券会社に比べるとツールの操作がないので比較的簡単です。

非上場のファンドをいくつか参考までにご紹介します。

①おすすめの非上場ファンド

これらは、太陽光発電の案件を扱うファンドの定番です。ただし、太陽光発電の案件はずっと掲載されているとは限らないので、複数のサービスを利用して好条件な案件探しをするのがおすすめです。

②口座開設に必要な書類

非上場ファンドの購入場所に登録する際は、以下のような書類を求められるケースが多いです。事前に準備しておくことで、手続きがスムーズになります。

  • 本人確認書類(免許証・保険証など)
  • 入出金に利用する銀行口座情報
  • マイナンバー

7.ソーシャルレンディングを購入するときの注意点

注意点

非上場の太陽光発電ファンドの多くは、ソーシャルレンディングと呼ばれるものです。

これらのファンドに投資をする際には、いくつか注意点があります。上場太陽光ファンドも非上場のソーシャルレンディングも、最終的に太陽光発電に投資をする点は全く同じです。しかし、投資期間の制約は、ソーシャルレンディングの方がシビアな点に注意してください。

(1)ソーシャルレンディングは投資期間が定められている

まず、2つのファンドの大きな違いは投資期間です。

上場太陽光発電ファンドの場合は、金融取引所に上場しているファンドを自由にいつでも売買することが可能です。しかし、ソーシャルレンディングでは投資期間があらかじめ定められています。

ソーシャルレンディングを一旦購入してしまえば、規定の投資期間が終了するまでは中途換金・解約は原則できないのです。流動性が高いという点では、いつでも売買可能な上場ファンドの方が優れているといえます。

8.太陽光発電ファンドと太陽光投資はどちらが優れているの?

太陽光発電ファンドには様々な種類があり、魅力のある投資方法であることがわかりました。ここで、太陽光発電ファンドと実際の太陽光投資では、どちらが優れているのか気になる方も多いでしょう。

太陽光発電ファンドと太陽投資はどちらが優れているのか、双方の初期費用や利回りなどを比較していきましょう。

太陽光発電ファンド 太陽光投資
初期費用 1~10万円で始められるファンドが多い 規模にもよるが産業用であれば700~2,000万円はかかる
ランニングコスト ETFなどの上場ファンドには「信託報酬」がかかる 設備のメンテナンス費用や、保険・管理費用が別途でかかる
利回り 分配金の利回りは3~7%。分配回数はファンドによって異なる 産業用太陽光発電の利回りは平均して9~11%程度
融資の可否 原則としてファンドの購入を理由にした融資はない 金融機関から融資を受けて投資をスタートできる

関連記事:副業で太陽光投資ってどうなの?経験者4人にリアルな声を聞いてみた

9.太陽光発電ファンド太陽光投資への入門として利用しよう

太陽光発電ファンドは太陽光投資と比較してみるとわかるように、誰でも気軽に少額投資ができるという手軽さがあります。太陽光発電の知識がなくともリスクを抑えて分配金を得ることが可能です。

ところがその手軽さから、安易に投資をしてしまい損失を出してしまうリスクがあることは否定できませんし、収益や投資期間にも限界があります。長期的な視野で、資産運用として将来に備えるには若干物足りないのが実情でしょう。

一方、土地に設備を構えて行う太陽光投資は、国の政策としても推進されている自然エネルギーへの投資です。今後の需要や収益が期待できる分野でもあるため、じっくりと腰をすえて資産を構築していくのであれば、太陽光投資の方がおすすめです。

そこで、まずは少額からできる太陽発電ファンドを活用しながら、本格的な太陽光投資を学び、今後に備えた資産運用を設計してはいかがでしょうか。

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著者 今野 彰久

スマートエネルギー事業部の部長です。
自身でも太陽光投資をしているため、投資する方の目線でのご紹介を得意としています。

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